【黄 晖】风险控制就是筑好防御工事

华股财经 2008年08月04日 15:00:32 来源:证券时报 作者:付建利
字号:T|T
  凡事预则立,不预则废。对于代客理财、诚信第一的基金行业,控制风险更是至关重要。尤其是对于像信达澳银这样的新基金公司,容不得公司在风险管理与控制方面有半点疏忽。坐在记者对面的信达澳银基金公司督察长、董事会秘书黄晖,不失智慧女性的优雅与从容,在信达澳银基金公司的制度建设、风险控制等方面,她更像是一位严谨的大管家。   制度建设从细节做起   公司甫一成立,信达澳银基金公司管理层就明确了一个最根本的思路:公司要打造受人尊敬的百年老店,风险控制必须放在重中之重。公司业务部门一位员工告诉记者,在他工作过的几家基金公司中,监察稽核部往往处于边缘性的地位,但在信达澳银基金公司,他切实地体会到了监察稽核工作的实在性和重要性,也体验到了公司管理层重视风险控制的良苦用心。   风险控制工作涉及到多个部门,而且细节性的东西特别多。身为信达澳银基金公司监察稽核部门的负责人,黄晖笑称自己经常精神紧张,就怕公司的某个业务环节出现问题。每天她都会把工作中需要解决的问题一一记下来,大到证监会发布的通知落实、小到客户热线问到的一个关于修改银行账户的细节,都会一一过问,在部门内部、部门之间进行沟通、磋商直至解决。同时,她也高兴地告诉记者,值得自豪的是,公司成立至今一直规范运作,风险管理的企业文化在公司上下已初步形成。   “风险控制是一件大事,同时也是公司业务链条中对细节性工作要求非常高的环节。”黄晖深有感触地说,监察稽核部门虽然不是基金公司的前台部门,但是与公司各个业务部门的工作都是环环相扣,与外部机构的各种工作联系体现在方方面面。这些都为公司风险管理的制度建设、制度执行、公司整体管理能力的提高提供了帮助和保障。   投资风险是基金公司视为重中之重的风险之一。在基金经理负责制的制度前提下,监察稽核部会从风险控制的角度提出一些建议供投资人员参考,如前一段时间市场出现较大的波动,监察稽核部就及时提醒相关投资人员,从仓位、个股集中度、行业集中度等等方面提出风险监控的参考意见。经过与投资部门的沟通,制定完善了流动性风险管理制度,设定了各项流动性管理指标,力图将各种情况下可能出现的流动性风险降至最低。目前信达澳银基金公司从未接到过来自监管机构、交易所的任何风险提示,同时将业界存在的一些违规嫌疑做法时刻作为警示,持续做好投资风险监控工作。   多个环节堵住风险   据黄晖介绍,公司在董事会层面设立了风险控制委员会,把握公司基本的风控原则;而总经理领导下的风险管理委员会则定期回顾风险管理和监察稽核工作,审议风险管理制度中随业务发展需要增加的新内容和阶段性风险控制政策,如流动性风险管理制度、关联交易管理制度等,制定每一阶段风险控制工作计划和防范措施,讨论日常风险管理中重大事件预防与处理等等。譬如:信达澳银基金公司的大股东中国信达资产管理公司实力雄厚,拥有众多股权投资,是几十家上市公司的控股和参股股东,为了有效防范关联交易风险,监察稽核部就会定期与信达总公司资本金管理委员会沟通,得到关联公司的名单并定期更新,维护到公司禁止投资的股票名单里。这些严谨的工作过程都为公司的风险控制提供了有力保障。   公司还建立了完备的投资风险指标监控系统,明确一系列的风控预警指标,并设置到投资管理系统中通过系统自动控制,当投资组合的实际指标碰触预设的指标阀值时会通过预警及时提醒基金经理,为投资风险控制制定了严格的规范。   监察稽核部对各个运营业务模块制定了严格的风险控制制度,在实际工作中对于基金清算、客户服务、信息技术实行全程实时监控,不放过任何一个微小的业务环节。“很多事情都很小,但涉及到每个投资者的切身利益。”黄晖简单的一句话道出了信达澳银基金公司对客户负责的精神。   除了日常风险监控,监察稽核部会根据业务需要制定季度监察稽核工作计划等定期工作计划,根据事前拟定的计划进行对照检查,并针对年初拟定的核心业务进行季度专项监察稽核。这样,监察稽核的全部工作就可以基本覆盖到公司的所有业务环节。   黄晖介绍,信达澳银基金公司已经逐步建立了一整套风险控制体系,确立了风险控制的文化理念,同时坚持将监察与自律有机结合起来。公司员工均签订了职业道德自律承诺书,公司还开发了包括电子邮件、即时信息等网络安全的监控系统。黄晖认为:风险控制理念是公司企业文化的重要组成部分,它为基金公司的品牌建设注入了新的内涵。   监察稽核人员必须做到专业敬业   黄晖认为,监察稽核人员要做到工作有效,首先必须做到专业化,必须熟悉各种法律法规、公司的相关制度并对业务有相当程度的了解。监察稽核部日常会经常接到各个业务岗位的咨询,当业务部门对有些问题不能确定是否可行时,会第一时间找到督察长或监察稽核人员,把他们的疑虑提出来,监察稽核人员总是先仔细审核业务流程和风险点,然后及时按照公司制度要求提供风险控制的专业意见,为各项业务的顺利进行提供保障。   黄晖介绍,针对目前基金行业监管确定的180多个风险控制点,都要重新梳理并补充,让它变得更有效。随着基金行业的发展,新产品、新趋势、产品创新、制度创新对风险控制与管理也提出了新要求、新标准。以前不曾出现过的问题也一一摆在行业面前,例如暂停申购赎回的时候定期定额是否应该停止,上电转债事件中对公司各个岗位工作流程和岗位职责的明确定位,新股申购中网上网下同时申购对基金公司的约定等问题。虽然这些问题都不曾在信达澳银出现过,但公司针对这些行业内发生的新问题都会及时分析研究,积极应对,会形成相应的制度贯穿到业务中来。作为一家新基金公司,信达澳银基金公司业务目前比较单一,未来的拓展空间很大,新的基金产品的发行、QDII、委托资产管理等等,公司目前都在积极准备中,同时也要求相应的风控措施能够跟上业务发展。   经过一年多的实践,公司的监察稽核和风险控制工作严谨、规范,为公司的运作和发展、为切实保障投资人利益都提供了有力的保障。今年,公司将积极根据外方股东的建议和提供的先进体系,修改完善公司的相关风险控制制度,并配合公司业务的进一步深入开展,认真梳理各项业务的操作流程和业务规则。“风险控制工作任重而道远,这项工作是真正为投资者负责,面对风险控制工作中大事小情的浩繁与细致,要真正把工作做好,我们监察稽核人员必须时时恪守高度专业敬业的职业精神。”黄晖认为,风险控制就是把防御工事做得更好,为打造百年老店的基金业品牌做出自己应有的贡献。
点击排行
  • 热股
  • 股票
  • 视频
  • 财经
  • 理财
  • 学院
华股财经分享投资理财技巧,传播股票知识,提供炒股软件服务。浏览更多信息,请点击 [栏目导航].