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四川现代金融服务科技产业新视角

华股财经 2008年08月04日 15:00:32 来源:科技日报
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  如何为高投入、高产出、高风险的高新技术企业营造良好的金融政策和金融服务环境,推动科技创新产业化基地建设?5月5日,四川科技金融工作推进会在蓉召开,来自省内外部分风险投资机构以及银行、证券、保险和院校等多方代表就上述话题进行了研讨。   会上,依托四川大学建立的“中国科技金融研究中心”,依托四川省科技信息研究所建立的“四川省高新技术产业金融服务中心”以及依托四川大学和西南财大分别建立“科技金融与数理金融四川省重点实验室”和“金融智能与金融工程四川省重点实验室”顺利揭幕。“两个中心”和“两个实验室”的建立,将促进科技金融领域科学研究和政策研究,搭建连接科技企业与金融机构的桥梁,建设科技金融信息资源交流、咨询辅导和人才培训的基地,为高新技术企业和各金融机构提供专业化、高效率的中介服务。   这次会议以探索建立科技与金融的互动机制,使创新要素尤其是资本要素向企业聚集,支持科技型企业做大做强为主题,是深入落实科学发展观,贯彻党的十七大精神和四川省九届四次全会精神,大力发展高新技术产业、建设科技创新产业化基地,推进四川省“加快发展、科学发展、又快又好发展”的重要举措。   据四川省科技厅相关负责人介绍,会议对拓展全省高新技术产业融资渠道,促进金融机构改善和加强对高新技术企业金融服务,营造激励自主创新的金融环境以及吸引更多国内外投资机构入驻四川,有十分积极的促进作用。   会上,四川省科技厅与有关部门、金融机构和投资机构共签订了7项合作协议。7项协议分别涉及风险投资、知识产权质押贷款、创业板、科技贷款和科技保险5种新型科技金融融资渠道。5种新渠道在共同助推四川省高新技术产业发展的同时,又发挥着各自的不同作用。   风险投资———孵化企业的新动力   “引入风险投资,是高新技术企业度过创业期的最好选择。”中国风险投资研究院院长陈工孟称,目前在中小企业板上市的200来家企业中,有三分之一曾得到风险投资支持。   会上,四川省科技厅与中国风险投资研究院、部分风险投资机构签订的“利用风险投资促进高新技术产业发展、建设科技创新产业化基地战略合作协议”,将进一步改善四川省创业和投资环境,引入国内外风险投资机构,大力促进四川高新技术产业发展,使创新经济成为四川新的经济增长点。   风险投资已成为孵化高新技术企业的新动力:首先,它加速了高新技术的产业化和商业化进程,促成了新兴产业的成长和发达,从而产生新的产品、新的工艺和新的商业模式。在美国,由于风险投资的推动,其科技成果转化率已高达80%%以上。“硅谷”成为一个家喻户晓的高科技与风险投资的代名词。第二,由于风险资本的投入,推动高新技术产业发展,使其产品附加值更高,更新速度加快,从而促进产业结构的调整。第三,风险投资促进高新技术产业集群的形成,同时使大量的专业人才向该行业和企业聚集。例如,美国加州硅谷和波士顿128号公路已经成为高新技术产业和风险投资的代名词,这些地区成为微电子工业中新企业的温床。第四,风险投资为证券市场增添了活力。上市是风险投资机构实现资本退出的最佳渠道,所以风险投资为证券市场培育了大量高质量的高新技术企业。第五,风险投资为GDP的增长做出了贡献,创造了大量的就业机会,增强了国家和地区的全球竞争力,而且还催生了大量的国际型企业。第六,风险投资催生了新经济的诞生。风险投资是新经济的催化剂,而新经济为风险投资创造了巨大的市场。   风险投资是一种新型的金融工具,它解决了传统金融无法解决的问题。从企业的生命周期来看,高科技企业的生命周期大致划分为创业期、成长期、扩张期和成熟期四个发展阶段。而不同发展阶段的企业对融资存在不同的需求,而创业风险资本和传统资本所关注的企业发展阶段也有所不同。处于成熟期的企业能够从银行获得贷款,或上市直接融资;处于扩张期的企业往往能够吸引私人股权投资。但是,处于创业期和成长期的高新技术企业因为高投入、高风险的特征,也因为传统的金融资本的安全性需要,很难获得传统金融资本的支持。企业的发展往往面临资金的瓶颈。而风险资本正好能够弥补这一缺口。风险投资的创新还在于,它不仅仅是一种简单的投资,而是风险资本家在向风险企业注入风险资本的同时,为了降低投资风险,向企业提供经营管理经验和咨询、制定发展战略、参与重大问题的决策、寻找退出渠道等服务以帮助企业取得成功。这些附加价值服务是风险企业获得成功的关键之一。   要使创新知识有效地转化为高新技术,实现科技创新产业化,需要建立一个能有效地动员和集中风险资本、促进创新知识向高新技术转化、加速高新技术成果商品化和产业化进程的风险投资机制。建立规范的风险投资机制,对于促进高新技术产业发展,实现跨越式发展具有重要意义。   2006年颁布的《国家中长期科学和技术发展规划纲要》中专门提出的发挥创业投资(也叫风险投资)重要作用以及有关政策达6处之多。2005年,国家有关部委联合发布了一系列政策,来支持高新企业和创业投资企业的发展。   据四川省科技厅透露,今年9月四川省将举办“2008中国(西部)高新技术企业—风险投资对接会”,引进国内外风险投资企业入川,促进四川省及西部风险投资产业的发展。届时,四川省科技厅将联合有关部门建立“风险投资补助资金”,并进一步落实风险投资有关税收优惠政策,引导鼓励风险投资机构加大对全省科技型中小企业的投入。四川省高新技术产业金融服务中心,将为全省高新技术企业搭建信息平台和获取层次融资的桥梁,并提供有关融资的法律、财务、企业治理等培训。   知识产权质押贷款———现代金融的新产品   5月5日,四川省科技厅与省知识产权局、兴业银行成都分行三方签订了“知识产权质押融资合作协议”,此举意味着知识产权抵押贷款这种现代金融的新产品,开始在四川省生根发芽。   就在去年9月,内江市鑫泰机床公司用6张薄薄的专利证书,从内江市中区农村信用社申请了150万元贷款—————这是《物权法》颁布以来,四川首个成功利用无形资产质押贷款的案例。   从内江市的个案到知识产权质押融资合作协议,四川省中小型高科技企业以知识产权抵押融资的现实路径已经显现。知识产权从无形资产转化为现实资本,必然需要借助金融机构。   兴业银行成都分行副行长叶向峰分析:“四川科技优势明显,高等院校和大型企业云集,高科技含量的服务企业必然出现,这些恰是银行服务所指,知识产权质押在为中小企业服务的同时,也拓展了自身的服务领域。”   四川省将在科技厅与兴业银行签订的“四川省知识产权质押融资合作协议”基础上,落实知识产权质押贷款操作办法,积极探索知识产权质押贷款新模式,如通过科技部门向银行推荐拥有自主核心知识产权,具有一定规模的科技型企业,知识产权部门为银行拟授信企业提供知识产权质押法律法规咨询,协助办理专利权等相关知识产权质押合同登记,银行根据国家金融政策,积极为科技部门推荐的企业提供资金支持。又如知识产权质押融资涉及到的知识产权评估机构及相关中介服务机构,由科技部门、银行、知识产权三方共同认定,对获得融资的企业资料、信息等商业秘密,三方承担保密。同时,四川省将设立知识产权质押融资贷款贴息资金,对取得知识产权质押贷款的项目给予一定的贴息支持。   对于在各方看好知识产权质押融资的同时,中国科技金融研究中心主任赵昌文教授也提出了建议:对企业而言,进行无形资产抵押贷款更要注重资金的合理使用,以免对无形资产抵押造成负面影响。对银行而言,要努力探索知识产权质押融资的可行性途径,从而形成融资渠道的良性循环,进一步优化科技型中小企业知识产权融资环境,打造高科技产业核心竞争力。   创业板———扩张企业的新平台   创业板的推出必将扩展高新技术企业加快扩张的融资平台,解决中小型企业,特别是高新技术企业非常迫切的融资难问题,为中小型企业的腾飞提供亟须的资金支持。   各国经验表明,健全、活跃和高度发达的证券市场,特别是创业板市场,能极大刺激风险投资发展。建立起风险投资退出渠道畅通、降低风险、增加收益预期的通道,可以促进风险投资的顺利循环,推动风险投资产业的健康发展。欧洲一些国家和日本风险投资产业不如美国发达的一个重要原因是:缺乏一个向高新技术企业倾斜的健全和高度发达的创业板市场。   创业板要求信息公开、业绩透明、报表规范等,这些都有利于促进企业规范操作,建立现代企业制度和现代企业治理结构。同时,先进的管理与经营理念有助于科技型中小企业向以契约关系为基础的现代企业模式转换。这将加快四川省中小企业在改制中的成长,全面提升整个中小型企业的综合素质。创业板、风险投资、科技产业将形成一个良性、互动的影响。   四川省科技厅围绕高新技术企业上创业板融资做了大量的准备工作。首先,厅长唐坚和副厅长韩忠成多次赴深圳证券交易所,协商四川省高新技术企业上创业板事宜,双方签订了“关于联合推进四川省高新技术企业改制上市的工作备忘录”,促进四川省更多的科技型企业到深交所上市融资,提升四川上市公司队伍的规模和质量,进一步加快四川省高新技术企业的上市步伐。在本次科技金融推进会上,四川省科技厅与深圳证券交易所、四川证监局三方签订了“2008年四川省拟上市高新技术企业培训合作协议”,深交所张银副总经理专程带队对四川省科技型企业开展了两次针对性培训,进一步推进了高新技术企业上市工作。其次,与四川证监局联合出台了《关于推进高新技术企业上市工作的指导意见》,加快高新技术企业的股份制改制工作,加大力度推进高新技术股份公司上市,并加强对高新技术企业上市的扶持和服务。第三,组织由四川省高新技术产业金融服务中心承办的企业上市培训,计划每年3—4期,从法律、财务、公司治理结构、上市准备工作等方面对公司高层管理人员进行培训,增强企业上市的意识,培养企业上市的条件,为企业上市提供咨询,为企业上市融资。   创
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