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券商、银行突进 上海金控筹码大增

华股财经 2008年08月04日 15:00:32 来源:中国经营报 作者:徐永
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  记者近日获悉,包括此前的上海国际集团金融控股平台,上海正在打造的9家金控公司雏形已经初具规模。   上海金融控股模式的筹码正在突增。而与此同时,央行正在研究和酝酿关于金控的监管法规和框架。   券商金控   央行资料显示,上海已经形成了9家绝对或相对金融控股公司雏形,这其中即有非金融企业向两种以上金融行业投资和控股的大型企业,如宝钢集团、东方航空集团;又有地方政府成立或主导的投资控股公司,如上海国际集团;还有以金融机构作为平台,如交通银行(601328.SH)的综合经营模式。   值得一提的是,“证券控基金”也纳入上述央行的9家金控模式之中,典型的代表是海通证券(600837.SH)。   在已经持有海富通基金、富国基金和海富期货等金融资产后,致力于打造“走国际化金融控股集团”的海通证券正在把触角伸向银行业。“公司交涉过银行股权,但具体是哪家还不清楚,这些都是上海市政府最后说了算。”海通证券一位高层对记者表示。   而传言中海通证券的收购对象是2005年刚从农村信用社改制而来的上海农村商业银行(简称上海农商行),并有可能控股。   上海农商行2007年年报显示,澳大利亚和新西兰银行集团有限公司(简称澳新银行)7.5亿股入股后,以19.9%比例占据第一大股东地位,上海农商行引进澳新银行后,股本金扩至37.5亿元,资本充足率达到9.16%。上海国际集团、上海盛融投资有限公司和上海国有资产经营公司则分别持股8.01%,是上海国资委系统下的一致行动人,三者持股合计超过24%。   “从金融资源整合的角度考虑,上海市政府显然愿意一个能集中更多股权的大股东出现。”上海多位银行业分析师认为。   接受记者采访的一位上海资深银行人士认为,在上海银行和浦发银行(600000.SH)合并成金融控股平台的计划生变后,作为浦发银行的大股东,上海国际集团联合其他几位股东控股上海农商行的可能性已经不大,估计上海市政府也愿意另一机构接手上海农商行的这部分股权。   银行系金控   在上海众多有“野心”打造金融控股平台的企业中,上海银行独树一帜。事实上,上海银行并不在上述央行上海总部9家金控平台计划之内,但自从脱离上海国际集团金控平台后,就开始谋划自立门户布局金控。   去年,上海银行董事长陈辛明确表示不参加上海国际集团的金融控股平台后,一位上海银行业人士就曾告诉记者,上海银行自己就可以往金融控股的方向发展。   据悉,目前上海银行正在洽购华安基金公司20%股权。“参股华安基金还需要得到证监会的最终批准,至于涉及信托等综合化经营方面,我们一直在谈。”上海银行一位高层告诉记者。   华安基金原有5位股东是上海国际信托投资有限公司(上国投)、上海电气集团、上海广电集团(上广电)、上海工业投资(集团)有限公司(上工投),以及张荣坤(上海社保案核心人物)旗下的沸点投资发展有限公司(沸点投资)。2007年年底,上海锦江集团受让上广电所持股权和上海银行受让沸点投资所持股权的方案都上报证监会,但时至今日,锦江集团已成功取代上广电,受上海社保案影响,上海银行却迟迟未进入华安基金。   一旦上海银行参股华安基金成行,也将是城商行中首个参股基金公司的案例。   除了上海银行之外,记者看到,在前述央行资料中,交通银行的金控模式也列入了上海本地9家金控公司雏形的框架中。   交通银行目前在香港已经有证券、保险等业务,在内地也涉足租赁、信托等领域,交行副行长钱文挥明确表示,交行将在3年内争取在保险和证券等综合化经营方面取得突破。   据交行人士透露,去年该行领导就提及2008年在证券和保险方面突破的目标,目前看来有所保留。而记者获悉,交行有意通过交银国际信托的平台参股财达证券,此项交易正在谈判中;此外,交行还与新疆中华联合和上海中保康联等保险公司接触商谈。   金控监管争议   在金融控股公司颇具规模的同时,央行也在考虑如何加强金融控股集团的监管问题。央行上海总部金融稳定部主任凌涛曾提出,在现行分业监管框架下,某一家金融机构经营综合性金融产品或控股其他金融行业的机构,通过金融监管联席会议制度可以进行监管覆盖,但如果某一家(非金融)机构控股了金融机构,甚至金融资产占总资产的比例超过50%,这时就有可能出现监管真空,即缺乏对金融控股公司的监管主体。   记者了解到,比如上海国际集团,旗下有银行、证券、基金和保险等多项金融资产,但由于本身并不是金融机构,这就有可能出现前述真空状态。而央行也正在将金控的监管主体问题提上日程,包括出台相关法规,以法律形式规范金控集团的经营行为、管理方式,在金融联席会议难以满足要求的情况下,确定新的监管模式。
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