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美林证券:美国应从次贷危机中吸取教训

华股财经 2008年08月04日 15:00:32 来源:上海证券报
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  美国美林证券公司首席执行官约翰·赛恩2日在接受新华社记者专访时表示,美国次贷危机留下了许多教训,美国监管部门和金融机构都应从中积累经验,不断改进金融体制。   “没有一个体制是完美无缺的,体制的完善其实就是从危机中不断获取经验、不断改进的过程,”赛恩在美林证券公司纽约总部接受记者专访时说。   赛恩去年12月1日正式出任美林证券公司董事长兼首席执行官,领导该公司应对美国次贷危机带来的冲击。此前,他还曾担任美国高盛集团总裁和纽约证券交易所首席执行官。   赛恩认为,美国次贷危机留下了很多教训,其中之一就是,金融机构如果对贷款过程缺乏有效管理,将产生严重后果。   他说:“过去几年,信贷行业的职业准则不断下滑,对借贷者的信用核查越来越少,坏账的比例逐步增加,这种持续的恶性循环制造了一个很大的泡沫,我们现在看到的就是泡沫破裂后的结果。美国次贷危机带给我们的教训之一就是要提高标准,严格控制抵押贷款的发放。”   此外,赛恩认为,美国次贷危机留下的教训之二是,既要鼓励金融创新,又要注意金融衍生产品的风险。他说,一些金融机构创造了包括抵押贷款证券在内的衍生产品,这是一系列非常复杂的产品,不要说一般的投资者不明白这些金融产品,就连创立这些衍生品的机构也很难说清楚这些产品到底包含多大风险。   他说:“我们从来都是鼓励创新的,但是我们必须保证充分的监管,对于新的产品必须要保证完整的信息披露和提高透明度,让投资者和消费者清楚自己买的是什么,尤其是那些复杂的金融产品。”他表示,应鼓励创新,因为这是驱动市场发展的动力,但是创新和监管要保持平衡。   对于美国财政部长保尔森日前提出的大规模金融监管体制改革计划,赛恩表示支持。他说:“改革可能需要时间,把计划提交国会、付诸实施都将是一个长期的过程,但是我认为这是一个好的开始。”   对于美国经济未来走势,赛恩表示:“毫无疑问,美国经济正在经历一个困难时期,但目前还无法判断是否已陷入衰退。”他认为,金融领域、房地产以及与次级住房抵押贷款相关的领域目前的状况比较糟糕,而且短期内的前景也很暗淡。但另一方面,美国的出口由于美元持续走软仍然保持健康的态势。他强调,目前还不清楚在这两方面因素相互作用下,美国经济是否会出现衰退,但经济减速已成定局。   ■相关新闻   美林希望拓展在华业务   “这将是我作为美林首席执行官对中国的首次访问,我希望这次访问能帮助美林拓展在华业务,”美林公司首席执行官约翰·塞恩2日在纽约总部接受新华社记者专访时说。   “我以前曾经多次访问中国,已经是中国的老朋友了。这次访问与以往不同的是,我现在的工作已经从纽约证券交易所转到了美林,希望这次访问能够帮助美林拓展在华业务,把美林的金融产品、专业服务、公司管理经验带到中国。”   塞恩认为新兴市场蕴含更多的发展机会。他说,包括中国、印度、巴西、俄罗斯以及中东地区国家在内的新兴市场经济高速增长,其中中国是最具有发展潜力的国家之一。他愿意强化美林与中国的合作,帮助中国金融机构的发展,完善公司管理机制,为个人投资者提供更多的产品和服务。   塞恩2004年1月开始担任纽约证券交易所首席执行官,去年12月起接掌美林帅印。美林是美国最大证券公司,在全球40个国家和地区从事经营活动,业务范围涵盖财富管理、投资银行、证券交易等,旗下管理的客户资产超过2万亿美元。
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