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法国兴业留帅以重整旗鼓

华股财经 2008年08月04日 15:00:32 来源:中华工商时报 作者:曹婧逸
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  带领银行走出困境才是关键   法国兴业银行的“科维尔事件”过去近一个月,但这仅仅是一个偶然事件吗?放眼国际金融市场,一直被动荡的阴影笼罩着:美国次贷的风暴、欧美多家银行更换高层、法国兴业交易员的欺诈、瑞士信贷的违规操作等一连串的金融事件接连发生,令整个银行交易管理体系遭到质询。   一个交易员的欺诈行为,导致了多达49亿欧元的损失,这是否意味着一家看似强大的银行的命运可能因此发生逆转?然而,情况并不像外界猜测的那样,欺诈事件曝光后,兴业董事长兼总裁丹尼尔·布东提出辞职,但董事会拒绝了他的请求,面对危机,他们顶住了法国政府的压力,一致同意布东继续担任兴业银行总裁。毕竟,真正的承担责任是要尽快带领兴业银行走出困境,并非一纸辞呈就能解决问题,“留帅”尽快收拾残局,重塑经营理念,带领银行走出困境才是关键。   管理体系的漏洞   兴业银行丑闻曝光后,业内外人士一致认为是银行内部出现了严重的风险控制问题,管理体系松散,以致引发了数额如此巨大的虚假交易行为。然而,这仅仅是兴业银行内部管理出现问题导致的灾难吗?答案并非如此简单,这里面更牵扯到了整个西方发达国家金融企业赢利模式存在的问题。   在业内,期货交易员一直处于比较强势的地位,因为他们能为银行等金融企业带来丰厚的利润。只要能够赢利,即使是交易员违规操作,他们的行为也大多会被管理层默许。在企业这种严重的利润导向型文化的熏陶下,交易员的行为会逐渐偏离正确轨道,从2006年6月到今年初,出现75处警讯,而科维尔的主管却一再错失良机,最终导致兴业丑闻的发生。   收拾残局重整旗鼓   据外电报道,法国兴业银行的配股价较目前的股价大幅折让,以弥补由交易欺诈造成的资金缺口。兴业银行方面表示,若不是发生了交易欺诈事件,上季的亏损有望缩小至1.31亿欧元,全年获利则可达41.7亿欧元。虽然与前年52.2亿欧元的净利润不可同日而语,但法国兴业银行也于2007年得到近10亿欧元的净利润。该行打算配发每股90欧分股利,远低于去年的5.2欧元。   兴业银行在本月21日-29日以每股47.5欧元的价格,发行约1.17亿股新股,筹资55亿欧元。“我们已于2月21日确认了55亿欧元的资本充实方案。此融资方案将把银行的一级资本充足比率提升至8.0%,为行业最高标准。”法国兴业企业与投资银行副行长苏博文表示。资本注入将帮助兴业银行实施业务扩张计划:设立新机构、并购以及推进业务结构重组,加快拓展具有高增长潜力的市场。   兴业银行在本月14日曾宣布,将其在R o sb ank的股权比例由20%提高到50%。   R o sb ank是俄罗斯最大的民营零售银行,该交易的完成标志着兴业银行已经成为R o sb ank的实际控股股东。计划到2010年年底,其全球零售银行部、金融服务部门、全球投资管理部以及在俄罗斯的业务占总资产比例由去年年底的35%提高到43%;集团在2009年成本收入比达到60%-62%,股权回报率达到19%-20%,2008-2010年股息的派发率达到45%。   案发始末   科维尔于2007年开始小规模的欺诈行为,至2008年1月发展为大规模的欺诈,1月20日被揭发,灾难扩大到整个银行,科维尔对于欧洲股指期货的未来走向投下了巨额的做空筹码,创设虚假的头寸,掩盖自己的操作,甚至还在申诉中遗憾自己没有做成最后一笔交易。正如法国央行行长所说,人是风险的最大来源。   1月24日,兴业银行的总检查署解释内部审计结论时就确定了事件的“欺诈”性质。直到迄今欺诈性的交易总共造成49亿欧元损失。   1月25日,兴业银行委员会派出审计小组展开工作。1月28日,法官V an R u ym b ek e和D e sse t开始提起刑事诉讼。   2月21日,兴业银行表示,将由董事会授予特别委员会证实这次交易亏损的起因和规模,并真实地反映调查结果,完善监管系统,防止再次发生类似事故。
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