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美两大监管机构联手加强金融监管

华股财经 2008年08月04日 15:00:32 来源:中国证券报 作者:黄继汇
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□本报记者 黄继汇 美国两大金融监管机构——美联储和美国证券交易委员会(SEC)7日宣布达成一项信息共享协议,以期更好地监测美金融系统的潜在风险。 美联储权力将加大 这一协议将加强两大机构的监管合作,使之能够更有效地履行监管职责。根据协议,两大机构将共享有关商业银行和投资银行现金状况、交易状况、资本负债率、金融资源和危机管理体系等信息。双方将在反洗钱、银行经纪活动、银行和投资公司金融交易结算等领域展开合作。 美联储主席伯南克在一份声明中说:“我对这项协议签署感到高兴。它正式认同并加强了我们两家机构之间业已存在的合作。” SEC主席考克斯也对协议签署表示欢迎。美国财政部长保尔森表示,该协议的达成可能有助于国会今后继续讨论金融监管体系改革方案。 去年次贷危机爆发凸显美国金融监管漏洞后,美国财政部一直在着手改革金融监管体系。3月底,美国财政部向国会提交一份提议,内容是将监管机构重新整合,组建为三个新的大型监管机构,并赋予美联储更广泛的权力,使其能够大力维持金融市场的稳定。外界认为,此提议是为美国金融监管体系开出了“全面”的整合方案。 美国财政部表示,对商业银行、储蓄和贷款机构以及非银行次贷机构而言,不同、有时甚至相互冲突的监管规定存在已久,为了将其理顺,财政部认为应让美联储发挥核心作用。 加强对投行监管 与商业银行相比,投资银行以往所受监管较少。今年3月华尔街第五大投行贝尔斯登因次贷危机濒临破产。这一事件使外界对华尔街投行的金融状况提出质疑,更加突出了美联储和SEC整合各自资源、共享信息、提高危机监测水平的必要性。 3月中旬,美联储开始向四大投资银行派驻人员,评估这些投行的风险;评估内容包括流动性、资本要求以及银行的自测能力。美联储希望建立派驻监察制度,以便更好地了解一家投资银行对整体金融体系可能造成的风险。 3月份以来,美联储还推出了向华尔街金融机构提供融资的计划。美国财政部也认为,如果美联储继续向投资银行提供融资,那么就必须在这些机构中留有部分监察人员。 许多专家认为,美国金融监管的混乱导致了近年来抵押贷款的过度增长,并引发了近几十年来最严重的金融灾难。美国目前最直接和紧迫的问题,是如何恢复金融市场的稳定和有序运行。次贷危机全面爆发后,遭受重创的金融系统惜贷成风,导致市场流动性严重不足。如果个人和企业难以获得信贷,那么,消费和投资就难免受到抑制,并进而危及整个经济体的正常运行。
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