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次贷洗牌全球银行业 七大金融公司中国占三席

华股财经 2008年08月07日 14:35:55 来源:每日经济新闻 作者:王涛,马骏骎
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受次贷影响,欧美银行频受打击,相对来说,中国银行业却经受住了考验。在最新的统计数据中,按市值排名的全球七大金融公司当中,中国的银行业占有三席,工行和建行则霸占了前两把交椅,而这些中国的国有银行仅仅在5年之前还被斥之为已经“技术性”破产。 风景这边独好 花旗集团、美国银行以及瑞士银行曾在世界最大银行排名榜上领先。不过这一切都随着中国银行业的市值大增而黯然失色。 彭博社称,中国银行避免了有害债务投资,而欧美银行则深受其害。仅仅两年前,欧美跨国金融机构还在金融市场上呼风唤雨,而现在由于次贷危机的影响已经为此减记4800亿美元。 在《每日经济新闻》统计的全球主要银行的市值中,花旗集团昨日的市值为1084.7亿美元,而在次贷危机之前的2006年11月份,花旗集团还以2513亿美元的 “身家”站在国际金融机构的巅峰。而现在全球第一大市值银行被工商银行以2476.35亿美元摘得。工商银行截至3月31日拥有的总资产达到1.3万亿美元。 2007年年末,工行、建行、中行市值分列全球银行业市值排名的前三名,超过了汇丰银行、花旗银行、美国银行等国际著名金融机构。而此后进入国际大银行排名的中国银行也越来越多,在英国《银行家》杂志2007年世界1000家大银行排名中,我国有31家银行名列其中。 中国银行业的靓丽表现不仅为欧美金融机构带来了希望,那些参股中资银行的机构更是得到实实在在的巨额收益。据彭博统计,海外金融机构靠投资中国银行业的股权,账面获利高达500亿美元。其中入股交行19.9%股权和平安保险17%股权的汇丰控股赚进160亿美元,美国银行入股建行账面获利140亿美元。 最大并不代表最强 西南财经大学中国金融研究中心潘席龙教授认为全球银行业有重新调整的可能性,但是条件尚未真正成熟。他说,银行大小的评判不完全是资产规模,银行的成功最终取决于盈利能力、潜力和风险管理水平。 尽管按照市值排名来看,中国的银行风光无限,不过在英国《银行家》杂志公布的2008年全球1000家大银行按一级资本排名结果中,工行以一级资本662.71亿美元位列全球第8位,建设银行则以523亿美元列第13位。 市值的大小和股价密切相关,彭博社资料显示,在全球市值15大银行中,工行和建行股价最贵,分别相当于其账面面值的3.2倍和3.4倍。而花旗低于1倍,美国银行为1.07倍。 郭田勇也认为,尽管市值目前仍是衡量银行大小最为主要的指标,但银行的强弱要看盈利能力和业务布局。花旗目前缩水近半,但其业务非常均衡,中间业务收入较大,而国内银行仍偏重于信贷业务。就国际化水平而言,花旗集团有超过一半的收入来自海外的业务,而工行95%以上的收入来源于中国内地。 郭田勇表示,这说明尽管目前中国的银行业市值上很抢眼,但和国外成熟的金融机构仍有很明显的差距。“不过,中国在国际金融市场上的话语权的确在提高,这当然和我们的银行有关。” 潘席龙举例说,日本也曾在全球大银行中所占的份额很多,但后来日本经济泡沫破灭,导致银行资产严重缩水。因此国内银行发展不仅要注重规模,更要注重抗风险能力。 受累次贷 欧美银行频受打击 “两美”事件以来,西方频频传出金融机构破产、倒闭或陷入衰退的消息。仅7月以来,就相继发生IndyMac、内华达州第一国民银行和加州第一传统银行,以及美国第一优先银行等破产事件,今年以来美国已经有八家银行破产。 彭博的一份最新调查显示,英国第二大银行苏格兰皇家银行上半年料亏损11.6亿英镑 (23亿美元),第三大银行巴克莱上半年获利料衰退42%,至15.2亿英镑。 分析师表示,苏格兰皇家银行信贷损失57亿英镑,其中有1/3是因为收购荷兰银行的投资银行部门引起的。至于巴克莱,分析师认为其成功地避开了一些最糟的交易,但旗下的巴克莱资本税前获利将衰退76%,达到3.92亿英镑。 除了英国之外,法国昨日也传来坏消息。受坏账和增加贷款损失提拨的影响,法国最大银行——法国巴黎银行公布上季获利减34%,法国巴黎银行获利减至15.1亿欧元,去年同期为22.8亿。 “两美危机的后续影响尚未结束”,潘席龙说,“更大范围蔓延的可能性估计不大,原因是美国政府已经出手拯救市场。但是不排除一些小的机构、尤其是冒险经营的小机构、小银行仍会出现比较大的问题。” 潘席龙认为,在两美事件中遭受打击最严重的中小金融机构将是理想的收购对象。“这是我们面临的大机遇,因为真正的大银行我们‘吃’不下,‘吃’下来也消化不好。正是这些小机构在局部市场人脉关系极其广泛,拥有比较好的客户群,是下一步可以考虑的收购对象。”然而潘席龙并不认为两美危机已经见底。
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