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证监会发文强化基金运营安全

华股财经 2008年08月04日 15:00:32 来源:证券时报 作者:陈致远
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  日前,证监会基金部发布【2008】44号文件,要求各基金公司、托管银行和销售机构高度重视营运安全保障工作,建立健全应急机制,基金公司要定期对投资组合流动性风险进行压力测试,制定风险处置预案,有针对性地做好风险防范和化解工作。同时,基金公司和销售机构要加强投资者教育,妥善处理投诉纠纷、做好投资者关系管理工作。在上周一、周二,各基金公司高管也被召集起来召开电视电话会议,会议主题就是强调上述内容。   定期进行压力测试   通知要求基金公司密切关注市场变化,及时了解掌握投资者的基本情况和动态趋势,有效防范和化解市场风险。   基金管理公司要及时对申购赎回和投资组合的流动性状况进行分析、评估,定期对投资组合流动性风险进行压力测试,制定风险处置预案,有针对性地做好风险防范和化解工作。托管银行要加强对基金投资和信息披露的监控,发现异常情况要及时处置并报告监管部门。   在其他应急机制处理方面,通知要求各基金公司、托管银行和销售机构成立运营安全保障应急处理领导机构,建立运营安全隐患预警机制,明确值班人员责任,建立每周7天、每天24小时的安全运营和风险监控机制;认真排查各业务流程、业务环节存在的隐患,制定相应的应急处理预案,明确突发事件的报告程序和处理措施,对运营中可能出现的各类安全隐患和风险情况做到及早发现、提前控制、及时处置;建立健全应急处理协作机制,做到联络畅通、配合密切、处理及时,各基金管理公司、托管银行和代销机构之间要密切配合、相互支持,在解决具体问题过程中不得互相推诿、互相扯皮。   做好投资者关系管理   通知要求各基金公司和销售机构建立客户投诉处理机制,妥善处理客户投诉事项。对于客户的合理诉求,要依法、及时、妥善解决,不得推诿扯皮、敷衍塞责;对于客户因不了解、不理解基金法规、基金知识而提出的不合理诉求,要耐心做好解释工作;对于客户提出的不属于其处理范围的投诉事项,也要耐心说明情况,解释原因,引导客户以理性合法适当的方式表达利益诉求,防止矛盾激化。   通知要求相关机构要针对市场和基金产品净值波动加大的实际情况,进一步做好客户服务工作。按照约定及时准确向投资者寄发相关资料和信息,及时做好客户服务网站的维护和内容更新。基金管理公司要切实做好客户服务中心的管理,根据公司业务开拓、资产规模、投资者数量及客服电话接通状况,及时改造客户服务中心的技术设施,充实客户服务人员,提高业务素质,改善服务态度,认真做好与投资者的沟通。   此外,通知还要求各基金公司和销售机构深入开展投资者教育,全面准确地向投资者揭示各类基金产品的特点和风险收益特征,增强投资者的风险防范意识,引导投资者从自身实际情况出发,审慎投资,合理配置资产,树立长期投资、理性投资的理念。相关机构应当按照有利于保护基金份额持有人利益、有利于引导投资者正确认识资本市场和基金市场、有利于证券市场和基金行业健康稳定发展的原则,加强员工对外发表言论管理,坚持做好正面引导工作。   做好信息技术和网络系统保障   通知要求做好信息技术和网络系统保障工作,确保后台运营安全。   要求相关机构加强网络设施安全检查,所有可配置的网络设备按最小安全访问原则设置访问控制权限,关闭不必要的端口及服务,重要网络、安全设备和服务器禁止采用远程管理方式。对来自互联网的访问需采用可靠的身份认证、访问控制和安全审计措施,防止非法接入和非法访问。对机构内可访问互联网的终端采用严格的安全措施与核心系统隔离。   加强对各机构互联网站的监控和维护,做好对互联网站的安全分析和病毒、漏洞检测,安排人员进行漏洞扫描、病毒扫描、木马检测等安全检查,并针对发现的安全隐患立即进行修改和加固。采取措施实施24小时监控互联网站的运行,防止网络攻击和病毒。   各基金管理公司应当加强对投资交易、注册登记、清算估值、基金销售等关键业务系统的日常维护、监测和安全管理,确保其正常运行。对关键业务系统进行安全检查,及时清理冗余系统用户,确保系统用户权限分配正确。   此外,通知还要求加强系统的运营保障和加强后台运作内部控制,充实后台业务人员力量,提高后台业务人员的操作技巧,强化业务流程控制,关键业务环节严格实施双人复核,防范操作风险。
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