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建信基金董事长孙志晨:破立之间寻求长胜之道

来源:华讯财经 编辑:华讯编辑 时间:2018年04月24日 20:56:41

  公募基金行业繁荣发展二十年,在大资管时代发展蓝图中留下浓墨重彩的一笔。基金行业在满足居民财富管理需求、促进资本市场价格发现、优化资源配置、助力养老金保值增值、支持实体经济发展等领域发挥了重要作用。建信基金作为国内优秀基金公司的代表,紧跟时代发展步伐,奋勇争先,跨越发展。

  成立于2005年9月的建信基金,是国内公募行业第49家成立的基金公司,也是首批成立的银行系基金公司之一。时代赋予的契机叠加内生的发展动力,让建信基金在十三年的发展历程中一路卓越前行,跻身行业前十大基金公司之列,并朝着国内领先、国际一流的综合性资产管理公司不断迈进。

  正如建信基金董事长孙志晨所言,建信基金从未停止前进与创新的步伐,真正做到以“善建财富”为初心,将“善建者”的文化与财富管理行业的本源相结合;以“相伴成长”为始终,将自身与客户价值的成长紧紧关联在一起。

  站在当下、放眼未来,孙志晨表示,金融科技的创新变革、养老第三支柱体系建设等将重塑公募行业格局。未来基金公司之间的竞争将打破传统的“券商系”、“信托系”、“银行系”等各个“派系”之间的藩篱,在把握时代机遇与自身内力之间分出胜负,建信基金也将在行业格局的“破”与“立”之间寻求长胜之道。

  不辱使命 与行业共成长

  “2005年,当时的A股市场已经连续4年持续走低。具备价值投资理念的机构投资者,迫切希望进入资本市场,参与资本市场的制度建设,推动资本市场的繁荣发展。由此,首批由国务院和中国人民银行推动的银行系基金公司应运而生。首批银行系基金公司的成立,在为资本市场培育合格机构投资者、促进资本市场健康发展的同时,也完善了商业银行的客户服务体系,使商业银行实现了提供一站式金融产品与服务,并使商业银行‘做客户的终生伙伴’理念开始被认知,促进中国金融业的发展进入一个新的历史阶段。银行系基金公司的成立,更为彼时公募行业的长足发展带来强大动力:一是银行系基金公司传承了商业银行稳健经营、规范运作的理念和基因,并将商业银行在公司治理、合规经营、风险管理等方面的优势与经验输入公募基金行业;二是银行系基金公司股东方庞大的销售网络及客户资源,为公募行业带来了规模的稳健与持续增长。”孙志晨回忆称。

  建信基金作为首批成立的银行系基金公司之一,成立之初的企业文化即与建设银行稳健发展的企业文化一脉相承,又充分吸收与借鉴了外方股东美国信安金融集团作为国际一流资产管理机构的先进理念,更根植于中国资产管理行业的本土化实践。

  回首建信基金的成长岁月,正是各方股东的文化、品牌和企业精神,给建信基金注入了优秀的基因。建信基金历经十三年发展之后,实现从无到有、从小到大、从弱到强,在将自身打造成大资管领域的“一个健康的生态体”后,致力于构建大资管领域“健康的生态圈”。

  突破藩篱 打造一流资管机构

  在成立之初,建信基金即按照引入一流股东、实现一流管理、汇聚一流人才、开发一流产品和提供一流服务的构想,率先在行业内提出企业文化建设和发展战略,立足专业化、规范化、国际化。在首个十年发展期间,建信基金抓住公募行业快速发展阶段基金产品与业务创新的机遇,先后获得特定客户资产管理业务资格、合格境内机构投资者(QDII)资格,公募基金产品投资范围由国内拓展至全球,业务范围由单一公募业务拓展至公募业务和非公募业务共同发展。随后,混业化经营与大资管格局初步显现,普惠金融浪潮兴起,公募行业不断向多元化发展,建信基金紧紧抓住行业发展契机,构建公募业务、非公募业务、子公司业务三大业务增长引擎。

  孙志晨表示,建信基金秉持“创新、诚信、专业、稳健、共赢”的核心价值观,形成引领公司发展的企业文化,构建规范公司发展的制度体系,组建实现公司发展的人才队伍,拥有支撑公司发展的综合能力,化解阻碍公司发展的系列风险,创造证明公司发展的投资业绩,服务见证公司发展的广大客户。历经十年发展,建信基金跻身公募基金行业前十大基金管理公司之列,成为“健康的生态体”。

  2015年以来,建信基金在“创新引领、转型致胜”的经营方略引领下,一是全面提升投资管理能力,投研体系向系统化的投研平台转型,创造行业领先的投资业绩,2017年蝉联《中国证券报》等机构评选的“金牛基金管理公司”奖。二是全面提升产品创新能力,跟随创新与引领创新并重,一方面,把握陆港基金互认契机,于2016年启动建信优选成长混合基金、建信双息红利债券基金两只绩优基金在港销售;另一方面,顺应投资者在交易所交易规模逐渐扩大、交易所场内产品需求逐步攀升的趋势,推出场内交易型货币基金并着力完善旗下ETF产品体系。此外,大类资产配置时代,于2017年发行建信福泽安泰FOF,成为行业中首批六家公募FOF基金管理人之一;更在互联网金融领域实现领跑成功与蚂蚁金服实现合作,成为上线蚂蚁平台余额宝和财富号的首批基金公司。三是全面提升客户服务能力,致力于满足客户多元化投资理财需求,从向客户进行单一产品营销转型向客户提供综合化的资产配置解决方案,2017年客户总数比2016年增长67%。四是全面提升风险管控能力,不断从制度层面夯实风险管理基础,强化风险监测预警体系,提升全员风险管控能力,保障公司稳健发展。五是全面提升价值创造能力,自成立以来至2017年底,累计为投资者实现分红438.84亿元,净利润突破10亿大关。

  破立之间 寻求长胜之道

  在中国经济由高速增长阶段转向高质量发展的历程中,金融科技将成为引发社会变革的主要动力之一。弱冠之年的公募基金行业,在二十年发展的坚实基础上,如能把握金融科技包括大数据、人工智能等带来的更大机遇,必将受益匪浅。

  作为公募行业从业最长的领军人物之一,孙志晨表示:“金融科技浪潮澎湃袭来,公募行业的既有格局将被打破,行业将由‘统计投资+经验投资’向‘科学投资+经验投资’转换,行业的竞争在于基金公司将金融科技转换成优秀的投资能力并在变革中为投资者创造持续回报的能力。这实际是基金公司在行业格局‘破’与‘立’之间,寻求长胜之道。”

  此外,养老金业务会是影响公募基金行业未来发展和竞争格局的一个重要变量。从海外发展经验以及国内养老第三支柱体系建设的角度看,发展养老目标型产品势在必行,因为这类产品无论从资金供给、投资风格,还是风险控制等方面都更加有利于资本市场的长期健康发展。

  谈及未来十年公募行业的龙头公司会是怎样的,作为一家综合性资产管理公司的掌舵者,孙志晨从未停止对这一问题的思考。他认为,未来的龙头基金公司应该是行业中的“压舱石”。首先,从投资层面来看,龙头基金公司应该坚持价值投资、长期投资的本源,成为资本市场长期可依赖的积极力量。例如,公募行业在追求长期投资回报的同时,积极介入上市公司的治理、董事会的重大经营决策等方面,帮助上市公司优化经营机制,从根本上提高上市公司的效率,最终使广大投资者受益。其次,从产品层面来看,龙头基金公司应该具备金字塔形的资产管理结构,由现金类和固收类产品打底,向上是权益、混合类产品,金字塔尖部是以期货、期权等衍生品为投资标的的产品。再次,从技术层面来看,龙头基金公司将引入更多科技力量,发挥公募基金配置化的工具属性。正如前述,随着大数据和人工智能技术的发展,基金公司将提高投资管理和精准营销方面的效率和质量。并且,随着行业的发展,公募基金应在不断建立健全“基础资产—集合投资工具—大类资产配置”生态体系的过程中,凭借自身的大类资产配置能力为投资者优化资产配置提供更好的服务,形成自身的核心竞争力。最后,龙头基金公司将依照全球化路径发展。公募行业作为中国资本市场和资产管理行业对外开放的先行军,伴随中国经济的快速发展和资本市场的不断开放,公募行业将积极探索国际化道路,积累海外投资经验,不断发出中国声音。可以预见,在公募行业发展的新阶段,国际业务将在国内基金公司发展战略中扮演越来越重要的新角色。

  在中国特色社会主义进入新时代的进程中,资本市场将迎来重要发展契机。资管新规的出台将促使大资管行业的参与者更加尊重契约精神并践行规范化、专业化运作,也将为公募基金行业提供更广阔的发展土壤,养老基金、REITs等将不断丰富公募基金产品体系。建信基金也将以更丰富的资管产品满足投资者资产配置需求,以工匠精神持续锤炼投研实力,在资本市场、行业格局的变革中不断做强做大,行稳致远。


      

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