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抓住前海发展机遇 建立财富管理中心

2012年09月25日 14:17:18
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  聚焦“前海·财富管理的新机遇”研讨会

  《证券投资基金法》起草工作组组长朱少平

  推动资本项下可兑换是改革的巨大推动

  前海金融综合改革试点,一个核心内容就是要推动资本项下的人民币可兑换。

  众所周知,人民币可兑换反映了人民币在国际经济中的地位,反映了中国经济和国际经济的融合程度。

  中国的人民币可兑换,实际上包括两部分。一部分是经常项下的人民币可兑换;另一部分是资本项下的人民币兑换。经常项下的兑换已经在1997年实现了可兑换。但是,资本项下的外汇还没有完全放开,还实行管制。

  人民币可兑换的核心,特别是资本项下的外汇兑换的核心,就在于这个兑换能不能变成国际上的交易的结算货币,能不能变成储备货币。

  近十几年,国家在推动人民币外汇可兑换方面做了大量的工作。在资本项下,现在鼓励双边贸易和边境贸易当中以人民币结算。另外,对不少国家实行货币互换。目前整个国际都还处在金融危机阶段,金融危机对国家货币体系形成巨大冲击,但同时对人民币的资本项下的外汇结算问题也创造了一个很好的机遇。

  前海实行现代服务业的改革,推动资本项下的外汇可兑换,对于中国的改革是一个巨大的推动。

  深圳市金融办主任肖亚非

  打通境内外资管在岸离岸交易是前海最大亮点

  深圳的金融业发展创造了世界金融史上的奇迹。

  虽然说深圳金融发展取得了长足的进步,但也要看到存在很多薄弱的环节,主要有以下三个方面:第一,金融国际化程度不是非常高。本土型的机构,无论是本土的银行、本土的保险公司,都发展得非常好。但是纯外资的相对比较少,这是比较薄弱的一个环节。第二,金融人才储备还不是非常充足。第三,金融对实体经济的支持程度有待进一步提高。

  深圳历届市委市政府都高度重视金融业的发展,全力打造一个服务型的政府,努力为金融业创造“三个最优”,形成了人无我有、人有我优的政策扶持体系。一是出台了一系列的扶持政策。二是深圳市政府通过在资源、土地、服务等多方面倾斜,努力塑造最适合于金融发展的生态环境。在财富管理的规划布局方面,准备在南山后海片区规划建设VC/PE大厦,创造财富基金产业园区吸引更多的股权投资者。

  深圳打造财富管理中心,最有基础,也恰逢其时。从区位优势来看,深圳毗邻香港,打通境内、境外资产管理,在岸、离岸资产交易,是前海财富管理中心最大的特色,也是最大的亮点。在国家的利率改革、汇率改革,包括人民币国际化还没有完全到位之前,这就是前海最大的机会,也是建设财富管理中心先行先试最大的前提。

  深圳市前海管理局副局长周子友

  前海金融业将占70%-80%

  前海将是形成以现代服务业为机制体制创新,现代服务业聚集发展,香港与内地紧密合作的先导区,以及更好地引领珠三角转变经济发展方式的转变。

  今年以来,努力推进前海的政策落地,申请支持前海现代服务业发展的政策体系;推动项目落地,形成前海大开发、大发展的工作局面;推动企业落地,形成高端服务业和总部经济在前海聚集发展的局面;以及加快完善我们前海法定机构的运作模式。

  截止到今年第三季度,已经批复了111个入区的项目,项目注册金额达到280亿,29家企业已经完成了注册登记,注册金额是64亿元,其中以前海人寿和前海股权交易中心、前海金融交易所、深圳石化交易所等为代表的一批创新型企业项目已经在前海挂牌运作,一些重大的创新项目正在抓紧谋划和推进。

  坚持以创新市场化、与国际接轨这样一个基本的出发点,创新制度设计,紧扣深港合作的主题,立足产业高端引领,强化法制环境建设,努力探索一条有前海特点、示范作用、引领标志的科学发展新路子。

  前海是现代服务业,重点是以金融业为主,金融业将来在前海要占半壁江山,可能有70%—80%的份量。主要是高端的因素,发展总部经济,打造成为亚太地区重要的以金融业为主的生产性服务中心,然后以新型结构合理、国际化程度高、辐射能力强的现代服务业的体系,为现代服务业的集聚发展,特别是创新型金融的发展提供一个广阔的发展空间。

  中国证券业协会副会长葛伟平

  积极支持证券公司参与区域性市场

  今年国务院批准了前海合作区建设相关政策,深圳证券业,特别是前海的发展迎来了历史机遇。中国证券业协会近期对证券公司参与区域性股权交易市场相关问题进行了研究。

  第一是规范市场区域性发展。为规范证券公司参与区域性市场,今年4月以来证券会归证券公司参与市场的有关问题进行了深入研究,并在此基础上形成了指导意见。指导意见体现了支持区域性发展的原则,即是先规范,后发展的原则。第二是证券公司参与区域性市场的方式及业务范围。证券公司是证券市场的主要参与者,经过20多年的发展,证券公司在专业能力、人才关系、客户服务、风险管理等方面积累了大量的经验和资源。证券公司参与区域性市场将有助于提高市场的专业性和为融投资的能力。第三是中国证券业协会积极支持证券公司参与区域性市场。

  今后,协会将根据指导意见和相关自律规则,做好对证券公司的自律管理为证券公司提供服务,支持区域性市场发展。

  紧抓机遇

  再创深圳辉煌

  随着前海深港现代服务业合作区的正式启动,深圳金融业迎来了一个大发展的历史机遇。2012年9月24日,“前海·财富管理的新机遇”专题研讨会在深圳大梅沙京基喜来登酒店隆重举行。《证券投资基金法》起草工作组组长朱少平,中国证监会基金部主任王林、机构部副主任梁永生,深圳市金融办主任肖亚非,深圳市前海管理局副局长周子友,香港大学教授、前海咨询委员会委员宋敏,中国基金业协会副会长韩康,中国证券业协会副会长葛伟平等嘉宾出席论坛并发表演讲。会议由深圳证监局副局长朱文彬主持,深圳证监局局长焦津洪代表主办方致辞。

  焦津洪在致辞中表示,今年6月郭树清主席在中国基金业协会成立大会上发表了重要讲话,提出“我们需要一个强大的财富管理行业,基金公司应当加快向现代财富管理机构转型”,深圳证监局和深圳辖区的基金公司、证券公司和期货公司认真学习领会讲话精神,积极思考如何结合深圳的实际,抓住机遇,把深圳的财富管理行业做大做强,更好地满足广大人民群众投资理财的需求,更好地服务实体经济。

  焦津洪表示,前海国家战略的实施,不仅是深圳的新机遇,更是深圳辖区资本市场、证券、期货行业难得的历史性机遇。从某种意义上说前海就是深圳证券、期货行业,特别是财富管理行业的蓝海,我们一定要紧紧抓住这次战略机遇,乘势而上、再造辉煌。

  第一,要更加注重不断的创新。敢于创新、善于创新,曾经是深圳证券行业的一张名片。深圳财富管理行业的未来发展,仍然要依靠在机制、产品、服务、管理上的大胆创新,努力打造一个财富管理的创新之都。

  第二,要更加注重对外开放。深圳毗邻香港,是对外开放的前沿,中央关于进一步加强深港合作支持香港巩固和加强国际金融地位等重大决策的实施,为深圳资本市场提供了巨大的发展空间。深圳财富管理行业要积极地借鉴成熟市场,特别是香港财富管理行业发展的成功经验,努力打造一个财富管理的开放之窗。

  第三,要更加注重诚实守信。诚实守信,是财富管理行业的发展之机、历练之本、受人之托、忠人之事,绝不从事“老鼠仓”、内幕交易、利益输送的行为是证券、基金期货从业人员基本的从业操守,更是一条不可触碰的法律红线。深圳财富管理机构和从业人员要永远把委托人、客户、投资者的利益放在首位,自觉地做资本市场规范发展的正能量,努力打造财富管理的诚信高地。

  焦津洪表示,前海不仅是深圳的前海,也是中国的前海。作为深圳资本市场的参与者和建设者,无论是公募的,还是私募的;是内地的,还是香港的;是监管者,还是受托人,抓住前海的机遇,建设一个强大的财富管理行业,既是我们大家的光荣使命,也是我们的历史责任。

  他表示,深圳证监局将秉承“强监管、优服务”的理念,寓监管于服务之中,以“更大的决心和更细致的服务”培育机构投资者,大力支持深圳财富管理行业的发展壮大,为我国资本市场的健康、稳定发展做出积极贡献。

  宋敏表示,前海作为离岸财富管理中心,有非常大的潜力。前海一个非常重要的机会就是在中国的资本项目和人民币没有完全开放的情况下,怎样抓住这样一个机会,这样一个时间窗口,去帮助香港进行全球财富的重新配置。前海可以作为海外财富,特别是港澳财富投资内地资本市场的桥梁。比如说将前海作为港澳居民投资A股的窗口,或者其他投资产品在前海进行突破。

  宋敏认为,在前海建立离岸财富管理中心,需在监管上做一些突破,一定要将监管权适当下放给前海。既然是先行先试,就应该让“一行三会”把监管前移到前海,给前海一定的权利。

  王林表示,十多年来,基金业在《基金法》修订之后取得了长足的发展,整体规模和市场影响力不断提高,在满足投资者多层次的投资理财需求,改善资本市场投资机构,推动金融体系和社会保障体系改革等方面发挥了重要作用,为我国服务实体经济发展做出了重要贡献。

  他表示,未来将加快推动基金管理公司向现代财富管理机构转型。具体做好以下几方面工作:一是继续推动《基金法》修订,为基金业健康、稳定发展提供保障。二是继续推动基金管理公司完善公司治理,丰富组织形式。三是继续努力完善多元化、多层次的基金销售体系,并继续推动行业费率改革。四是继续强化监管各种利益输送形式的行为。五是继续坚持市场化改革方向,加大对创新的支持力度。六是继续扩大对外开放,提高国际化水平。七是继续积极引入长期资金,大力发展机构投资者。

  王林表示,相信在当前财富管理行业前景广阔,潜力巨大的形势背景下,基金行业将在改革创新中实现更大的发展。同时,前海财富管理中心也将在大家共同努力下,焕发出勃勃生机,取得健康发展。

  梁永生表示,目前证券行业经过综合治理以后已规范发展,现在正处于有史以来运作最规范、产业最稳健、基础最雄厚的时期,适应新的行业状况,释放行业投资需求。证监会正大力推动证券公司探索向财富管理支付转移,向大家提供诚信专业的个性化财富管理产品和风险管理工具,保护投资者合法权益。

  他表示,证监会始终将推进证券公司创新规范发展,提升行业核心竞争力作为工作重点。今年5月召开的证券公司创新发展研讨会,及其后发布的关于推进证券公司改革开放,创新发展的思路与措施中,也将提高证券公司理财产品创新能力作为近期采取的首要措施。机构部也在积极推动证券公司客户资产管理业务试行办法及配套细则的修订工作,公开征求意见已经结束,目前正在根据反馈意见进一步修改完善,争取尽快出台。

  韩康表示,全力支持基金市场和财富管理行业的发展,服务于地区与全国行业。深圳基金业发展早,各类资产管理机构集聚,基金服务健全,机构做优做强,行业创新发展的基础良好,建设前海财富管理中心,这是对基金业及相关机构带来了重要的发展机会。

  葛伟平表示,区域市场是多层次资本市场的重要组成部分,对促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和积累民间资本,促进实体经济和区域经济的发展具有重要的意义。中国证券业协会积极支持证券公司参与区域性市场,今年以来协会积极参与区域性市场调研及指导意见的起草工作,并与部分证券公司、证券金融办等单位就证券公司参与区域性市场进行指导。目前协会正在制定证券公司参与区域性市场的相关自律规定,以发挥证券公司的主导作用,提高区域性市场专业化水平,规范证券公司职业水平,有效防范风险。

  中国证监会基金部主任王林

  加快推动基金公司向现代财富管理机构转型

  为了推动基金行业改革创新发展,监管始终坚持开放的心态和进取的精神,认真研判形势、积极把握规律,为今后基金行业发展不断明确工作目标和工作重点。

  第一方面是坚持加强监管,放松管制,努力维护基金行业平稳健康发展的良好局面。

  第二方面是进一步加强监管,放松管制,加快推动基金管理公司向现代财富管理机构转型。

  2012年6月7日郭树清主席在证券投资基金业协会成立大会上指出,需要一个强大的管理行列,基金公司应当加快向现代财富管理机构转型,为行业的下一步发展指明了方向。近一段时间,应该具体做好以下几方面工作:

  第一是继续推动《基金法》修订,为基金业健康、稳定发展提供保障。第二是继续推动基金管理公司完善公司治理,丰富组织形式。第三是继续努力完善多元化、多层次的基金销售体系,并继续推动行业汇费率改革。第四是继续强化监管各种利益输送形式的行为。第五是继续坚持市场化改革方向,加大对创新的支持力度。第六是继续扩大对外开放,提高国际化水平。第七是继续积极引入长期资金,大力发展机构投资者。

  相信在当前财富管理行业前景广阔,潜力巨大的形势背景下,基金行业将在改革创新中实现更大的发展。同时,前海财富管理中心也将在大家共同努力下,焕发出勃勃生机。

  中国证监会机构部副主任梁永生

  大力推动证券公司探索向财富管理支付转移

  证券行业经过综合治理以后的规范发展,现在已处于有史以来运作最规范、产业最稳健、基础最雄厚的时期。为适应新的行业状况,释放行业投资需求,证监会正大力推动证券公司探索向财富管理支付转移,向大家提供诚信专业的个性化的财富管理产品和风险管理工具,保护投资者合法权益。

  目前证券公司管理的监管政策主要体现在两个方面,一个方面就是放松管制,另外一个方面就是加强监管。

  放松管制,放宽限制,促进市场主体归位尽责,引导市场管理业务健康有序发展。这个方面主要体现在以下六个小的方面:一是取消集合计划事前审批改为事后备案管理。二是适度扩大资产管理的投资范围和资产运用方式。三是部分取消投资比例限制。四是允许对集合计划份额根据风险收益特征进行分级。五是允许自有资金在集合计划期间参与或推出集合计划,提高自有资金集合计划的比重,对证券公司在按照公司规定在约定责任解除前不得推出,允许自有资金参与单个在的比率的5%提高到20%。六是研究企业化证券试点转为产业监管。

  强化监管,确保业务规范,风险可控。这里面主要体现在以下四个小的方面:一是集合计划取消审批后,机构部、证监局、证券交易所、证券业协会等相关单位加强监管合作。二是加强对集合计划适当销售的监管,要求证券公司从事资产管理业务应当充分了解客户,对客户进行分类,争取风险匹配的原则,向客户推荐适当的产品或服务,禁止误导客户。三是充实公平交易。四是提高资产管理业务透明度,方便社会监督。

  在金融新政下,深圳前海新区财富管理需求将更旺盛,市场更大,希望深圳的证券公司能够把握好这次机会,切实发挥投融资中介的功能,满足前海新区市场多样化需求,为地区乃至全国经济发展提供源源不断的资本支持。

  中国基金业协会副会长韩康

  全力支持基金市场和财富管理行业发展

  基金业协会承载着推进财富管理行业发展的重任。基金业协会于今年6月6日在北京成立,成立伊始,就是站在了新的历史起点上。郭主席在协会的成立大会暨第一届年会上明确提出,我们需要一个强大的财富管理行业,这为基金业的未来发展指明了方向。

  应该积极践行服务自律、创新的协会宗旨。启动了以下的相关工作:一是组织建设。二是行业服务。三是自律管理。四是促进创新。五是人才建设。目前正在抓紧研究新的发展阶段基金业协会在服务会员,自律规范,促进创新方面的基本功能和未来发展的拓展新功能问题。

  支持前海管理中心建设和深圳基金业发展。全力支持基金市场和财富管理行业的发展,服务于地区与全国行业,和行业发展做贡献是基金业协会的责任所在。

  香港大学教授、前海咨询委员会委员宋敏

  前海建立离岸财富管理中心需要突破

  前海的定位还是配合香港建立国际金融中心,包括人民币国际化。香港应该建立财富管理中心,特别是离岸财富管理,那么香港的离岸财富管理就包括了大陆的财富,因为对香港来说大陆的财富就是离岸的,也包括了欧美、日本,其他亚洲国家的财富,所以香港是最适合于建离岸中心的,为非居民服务,实际上香港已经是离岸财富管理中心,但是它的规模还不够大。

  前海建立离岸财富管理中心,可能有一些需要突破的地方。监管方面,一定要在监管权方面适当地下放给深圳前海,既然是先行先试,那么先行先试中国的金融改革和开放很多方面是监管可能过严,那么为什么不能在这个地方试一下,所以“一行三会”都应该把监管前移到前海,给前海一定的权利。第二个先行先试,就是跨境的资金流动,应该放开,但是放开的一个原则是总量限制。第三,准入方面还是要有所限制。

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