华股财经 首页 > 财经频道 > 金融 > 正文

农商行8高管身陷7亿大案领刑 造成经济损失3.6亿

2012年10月11日 14:29:21
字号:T|T

  北京农村商业银行(下称农商行)商务中心区支行原行长田军等8人,伙同北京华鼎信用担保有限责任公司董事长胡毅及其员工,通过虚构二手房房贷手续、小企业贷款手续,里应外合骗贷7.08亿元。

  昨天记者获悉,市高院对这起本市最大的银行骗贷案进行宣判,终审判决田军有期徒刑20年,胡毅无期徒刑,另外16名涉案者则被判处3年至17年不等的有期徒刑。

  虚假材料骗来贷款

  雇人冒充房屋买卖双方到银行进行三方会签,凭着虚假资料,胡毅曾获得4000余万元贷款。

  现年32岁的胡毅是北京人,2003年,他和妻子李京晶成立北京华鼎信用担保有限责任公司。2004年3月,胡毅夫妇又共同成立了北京永泰房地产经纪有限公司(以下简称永泰公司),开展二手房买卖业务。

  胡毅说,永泰公司成立初期,是在建设银行办理二手房贷款业务的,其中有40余笔业务是通过提供虚假资料获得贷款的,“当时我雇人冒充买卖双方到建行东四支行进行三方会签。”凭着这些虚假资料,胡毅共获得4000余万元。

  2006年12月26日,建行系统全面停止二手房贷款业务。不久后,胡毅得知,农商行正在推广二手房贷业务。2007年底,胡毅通过一位银行界人士,认识了农商行商务中心区支行行长田军。该支行下设十八里店支行、大郊亭支行等8家支行。

  申报资料通过后,田军把永泰公司的业务交给商务中心区支行行长助理刘利华,刘利华又交给大郊亭支行。按照田军的说法,将业务交给大郊亭支行的原因是,该行信贷额度完成得不好。

  行长收钱大行方便

  胡毅向大郊亭支行副行长孙建华提供伪造房贷资料,还给了对方10万港币。就此,大郊亭支行对胡毅“敞开大门”。

  胡毅说,农商行商务中心区支行授信审批部副经理张嘉对他说,多从银行弄钱做点项目,并表示商务中心区支行的审核他全能办,胡毅只需打点好大郊亭支行的领导。

  此后,胡毅开始向大郊亭支行副行长孙建华提供虚假资料,还给了对方10万港币。就此,大郊亭支行对胡毅“敞开大门”。

  胡毅说,大郊亭支行副行长李欢还曾向他借50万元,“这钱没打条,他一直也没还”。胡毅从2008年1月至2008年5月,在大郊亭支行办了40多笔业务,其中一半提供的是虚假材料,获贷款2000多万元。

  大郊亭支行副行长李欢称,从2008年2月起,胡毅从大郊亭支行办理二手房贷款业务共40笔,涉及金额6800万元,其中34笔没有按照正常程序审批,违规放贷。李欢承认,孙建华曾给他一张消费卡,说是胡毅给的,让他多照顾。李欢说,胡毅和孙建华及上边的领导很熟,之后就没有按照正常程序办业务。

  李欢曾查出胡毅提交的他项权利证有假,涉嫌骗贷,他把事情告诉孙建华,孙让他“先压着”,此事便不了了之。

  银行高管协助作假

  胡毅在饭桌上明确表示要用假资料贷款,不会让银行高管们白干,对方表示同意。一些虚假材料则是按照银行高管提供的真实材料制作而成。

  张嘉跟胡毅提出,十八里店支行副行长史振勇跟他关系好,可以给胡毅2.5亿元的贷款额度,而且可以采用任何方式贷款,条件是给他们每人100万元。胡毅听后,赶紧宴请张嘉等人。

  胡毅说,他在饭桌上明确表示要用假资料贷款,不会让其他人白干,对方表示同意。张嘉认可胡毅的说法并表示,席间,在场人都听到胡毅要做假贷款,但认为如果风险可以控制的话就能做。

  从2008年4月起,胡毅开始将业务转移到十八里店支行。胡毅骗贷的手法极为简单,他寻找办理房贷业务的借款人资料,从网上寻找二手房信息作为房源,让员工通过假证贩子伪造房产证、户口本、收入证明等材料,之后将假材料交给银行。

  胡毅交代,一些虚假的房屋评估报告是他按照史振勇提供的其他真实评估报告制作而成。对于一些太过虚假的贷款申请,十八里店支行不敢轻易放贷。放贷速度一慢,田军、刘利华以及商务中心区支行授信审批部经理闫雪松就会催办。

  据统计,胡毅在十八里店支行一共做了221笔贷款,总额3.8亿余元。

  银行职员“被贷款”

  建设银行员工卫某在准备贷款买房时,发现自己在农商行“被贷款”,他随即投诉并报警。

  2008年9月,交通银行个人金融部员工赵某准备贷款买车,却从银行征信系统中发现,自己竟然在农商行十八里店支行有一笔200万元的二手房贷款。赵某随即向农商行投诉。

  建设银行员工卫某在准备贷款买房时,也发现自己在农商行“被贷款”,他随即投诉并报警。市银监局也接到了投诉。农商行总行随即派检查组到商务中心区支行,并要求该行自查。

  得知此事后,胡毅赶紧命公司员工安抚赵某和卫某,还赔偿了卫某25万元。

  胡毅说,为应付检查补充材料,他组织银行人员加班三天三夜。在此期间,员工常浩在虚构的卖房人中发现自己亲戚的名字。2009年2月24日,常浩以华鼎公司冒用自己亲戚名义向农商行申请贷款为由,向胡毅索要170万元。

  作假补漏终被揭发

  银行高管提出,个人二手房贷款不能做了,但为了还贷款,也为了共同挣钱,可以改做小企业贷款。李京晶在支取空壳公司一笔小企业贷款时,细心柜员发现纰漏,报警。

  农商行总行下发通知,要求十八里店支行不得再为华鼎公司办理房贷业务。

  胡毅说,张嘉提出,个人二手房贷款不能做了,但为了还贷款,也为了共同挣钱,可以改做小企业贷款。史振勇让胡毅到社会上收购公司,收购后到十八里店支行申请贷款。此外,史振勇还打电话给胡毅公司的员工,告知具体需要的假资料等。同时,张嘉和史振勇还让胡毅去找田军,以获取田军的支持。胡毅说,他到田军办公室,还没说话,田军就直接让他做小企业贷款,接着融资。

  在2008年9月至2009年2月,胡毅等人利用45家公司的名义,虚构公司需要流动资金等事实,采取互相担保的方式,从十八里店支行骗取贷款45笔,金额2.61亿余元。

  2009年2月27日,李京晶为支取空壳公司一笔小企业贷款,前往农商行某营业部办理信贷卡。细心的柜员发现,这家成立一年有余的企业,公章竟然没有沾过印泥。经过详查,柜员发现印章有假,于是报警。李京晶被抓后交代了骗贷事实,这起巨额贷款诈骗案终于浮出水面。

  □法院查明造成经济损失3.6亿

  法院查明,从2007年12月至2008年12月,胡毅、李京晶共从农商行大郊亭支行、十八里店支行骗取贷款255笔,金额4.47亿余元。此外,他们还于2008年9月至2009年2月,从十八里店支行骗取贷款45笔,计2.61亿余元。总额共计7.08亿余元。截至案发前,共造成经济损失3.6亿余元。

  据了解,胡毅赚钱后挥金如土,每两三个月就要去澳门赌博。据他说,花在赌博上的钱就有1000多万,还有5000多万连他自己都想不起来去哪了。此外,胡毅非常善于交际,他交朋友的方式就是用钱。只要是他认为能用得上的人,就不惜花重金收买。

  在骗贷中,胡毅先后给予田军、刘利华、张嘉、朱立国、史振勇、孙建华、李欢人民币、港币、轿车、手表等款物,合计人民币478万元、港币145万元(折合人民币126.9万余元),物品共计价值人民币360余万元,总额900多万元。

  最终,法院判处田军有期徒刑20年;判处胡毅无期徒刑;另外16名涉案者则被判处3年至17年不等的有期徒刑。

  主要罪犯列表

  田军(商务中心区支行行长)

  ☆收受人民币360万元;奥迪A6L3.0T轿车1辆、宝马525Li轿车1辆、卡地亚牌手表2块、百达翡丽手表3块、玉石雕件及字画等物品(物品共计价值人民币458余万元)

  ☆犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪☆有期徒刑20年

  张嘉(商务中心区支行授信审批部副经理)

  ☆收受人民币30万元、港币100万元(折合人民币87.5万元)

  ☆犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪☆有期徒刑16年

  史振勇(十八里店支行副行长)

  ☆收受人民币78万元、港币30万元(折合人民币26.2万元);苹果牌笔记本电脑1台、帝舵牌手表1块(物品共计价值人民币2.9万元)

  ☆犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪☆有期徒刑17年

  朱立国(十八里店支行行长)

  ☆收受人民币10万元;苹果牌笔记本电脑1台(价值人民币1.1万元)

  ☆犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪☆有期徒刑16年

  孙建华(大郊亭支行副行长)

  ☆收受港币10万元(折合人民币8.75万元);帝舵牌手表1块(价值人民币1.8万元)

  ☆犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪☆有期徒刑9年

  刘利华(商务中心区支行行长助理)

  ☆收受金饰品、手机等物品,共计价值人民币5万余元

  ☆犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪☆有期徒刑13年

  李欢(大郊亭支行副行长)

  ☆港币5万元(折合人民币4.3万元)

  ☆犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪☆有期徒刑6年

  闫雪松(商务中心区支行授信审批部经理)

  ☆犯违法发放贷款罪、窝藏罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪

  ☆有期徒刑13年

  胡毅☆犯贷款诈骗罪☆无期徒刑

  李京晶☆犯贷款诈骗罪☆判处有期徒刑15年

文章转载自互联网,版权归原作者所有,如有侵权请告知,将立即删除!
点击排行
  • 热股
  • 股票
  • 财经
  • 理财
  • 学院
华股财经分享投资理财技巧,传播股票知识,提供炒股软件服务。浏览更多信息,请点击 [栏目导航].
华讯投顾微信