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中国银监会发布通知:严格控制信用卡非法套现行为

华股财经 2008年08月04日 15:00:32 来源:巨灵信息
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  记者日前从中国银监会获悉,因近期信用卡套现行为的抬头,银监会已向各银行要求对已确认为存在套现行为的信用卡持卡人,可采取降低授信额度、止付或将相关信息录入征信系统和银行间共享欺诈信息库等措施。   银监会表示,近期信用卡非法套现活动大量出现,循环信用账户透支余额和循环信用使用户数猛增。目前,利用信用卡非法套现已经表现出多种形式。比如,持卡人通过网上交易套取现金,中介机构利用信用卡透支额度和免息期,帮助持卡人利用POS机刷卡套取银行资金。   根据银监会下发的《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》,将严格POS机具布放审查程序,完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款,严禁将POS机具布放在个人名下,并对商户交易行为进行不定期抽查。对网上交易商户应设置单笔和单日交易金额上限,并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限。   同时,对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的,应及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息,以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失;银监会还要求加强对航空客票代售点的管理,应在双方合作协议中明确,对刷卡支付的航空客票的退票操作,应收取退票费并采用退票款项转回银行卡的操作。   作者:刘振冬   来源:经济参考报   摘自:中国经济网
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