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你了解什么是FMA监管吗?如何选择新西兰外汇经纪商?

来源:华讯财经 编辑:华讯编辑 时间:2018年11月03日 21:10:31

原标题:你了解什么是FMA监管吗?如何选择新西兰外汇经纪商?

作为南半球的重要经济体,新西兰的零售外汇行业发展迅速,由于新西兰拥有较权威的金融监管制度与基础设施,该国零售外汇行业备受中国投资者与行业从业者关注。也有不少持有新西兰监管零售外汇经纪商在中国市场开展业务。接触外汇交易的投资者和相关人士一定对监管二字不陌生。这也是衡量一家机构是否可靠、是否拥有资质进行相关操作的最直接判断,今天小编就和大家介绍新西兰监管FMA。

FMA的历史及其影响力

新西兰金融市场管理局(Financial Markets Authority——FMA)。新西兰金融市场管理局(FMA)和新西兰储备银行(RBNZ),这两个监管机构构成了新西兰金融市场监管体系。新西兰金融市场管理局(FMA)根据《2011金融市场管理局法案》成立于2011年。金融市场管理局(FMA)取代了原来的证券委员会,并且接管了新西兰政府经济发展部的一部分职能,特别是FMA可以监管新西兰政府的预算,也履行了公司注册的一部分职能。 自2015年2月28日起,新西兰的金融管理条例发生更改,根据金融市场行为法及其附属条例,衍生品提供商如需提供衍生品服务,必须申请金融市场管理局(FMA)金融衍生品牌照(Derivatives Issuer)。金融衍生品牌照信息显示在新西兰金融服务供应商注册查询页面(Registrar of Financial Service Providers——FSPR)。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。

从新西兰金融市场管理局(FMA)的业务范围来看,其对金融市场主要有以下影响:

1、让金融市场的参与者清楚和理解自己所要承担的责任;

2、让投资者有渠道获得足够金融市场的信息,从而作出明智的投资决策;

3、让投资者了解金融市场的监管,并且对金融市场的监管充满信心;

4、鉴别新西兰金融市场管理局(FMA)目标范围内新出现的风险,并且发展适当的回应机制;

5、让金融市场更加高效、富有弹性和具有国际吸引力;

6、让监管制度的成本和收益均衡发展。

FSPR制度

目前市场上很多的经纪商宣传是由新西兰FMA监管的,但事实上,很多都只是在新西兰的FSPR注册的,而并非被新西兰FMA监管。FSPR是新西兰商业、创新和就业部(MBIE)运营的一个注册制度,自2010年开始,任何提供金融服务的公司和个人,包括银行、贷方、保险公司、资金经理、金融顾问等都必须持有FSPR。只要在新西兰有运营办公室,不管金融服务公司或个人来自全球哪个地方,都可以注册FSPR。

这种制度有其漏洞,新西兰于是出现了一批虚拟办公室租赁服务,方便没有任何业务的公司在当地注册。这些公司再利用FSPR注册号冒充监管号,大肆宣传公司在新西兰的监管资质

随着诸多拥有FSP的经济商在中国遍地开花,以及越来越多的海外投资者对FSP经济商的诟病和投诉,使得新西兰金融监管局(FMA)意识到必须对此李鬼冒充李逵的行为出手。新西兰金融市场监管局(FMA)于去年9月22日发布最新公告,表示将收紧对市场滥用新西兰注册制度——金融服务提供商注册(FSPR)行为的监管。

因此,我们需要警惕的是,FSPR的FSP注册号并不代表其受监管,只是相当于普通的工商注册号。它只是一个注册制度,不具有监管效力。

强制外汇经纪商必须获得FMA许可

去年12月1日开始,包括零售外汇、差价合约(CFD)及二元期权等衍生品在内的金融产品必须遵守新西兰金融监管局(FMA)的“短期金融衍生品监管新规”。也就是说,所有向新西兰客户提供金融衍生品服务的实体,必须获得FMA的监管许可

FMA在公告中表示:“自2017年12月1日起,任何新西兰或海外公司都必须取得FMA授权牌照,才能向新西兰公民合法提供短期金融衍生品(清算时间在3天内)。”

根据2013年“金融市场行为法案”,仅向新西兰客户提供批发性质的金融衍生品服务,将不受此约束。不过,即使客户群中有一个客户要求披露产品类型,比如零售客户,那么这个合约将受到监管,金融服务方必须获得监管许可以及注册登记。

此前,由于缺乏对短期金融衍生品交易和其他衍生品的监管法规,导致包括新西兰本土在内的大量全球客户投诉至FMA,FMA将大量的客诉归于无牌运营的金融实体,比如以新西兰零售市场为目标的在线外汇经纪商。许多无牌运营的零售外汇交易商无法给客户出金。若没有成熟的监管规则,则FMA很难去协助客户从这些公司手中追回投资资金。

如何选择新西兰外汇经纪商

首先,不言而喻应该检查这家经纪商是否获得FMA授权许可;

其次,检视这家经纪商交易平台的便利性和操作性。这是非常基础的一步,投资者可以下载一个模拟账户,多次演示即可体验平台的一些功能选项以及便利性,从而确认是否适合自己。

第三,点差和佣金方面,这块主要涉及到交易者的成本与经纪商的盈利。虽然多数经纪商提供浮动点差,但也有一些经纪商提供固定点差。如果经纪商提供浮动点差,那么在点差方面可能会比较严格,这点可以咨询经纪商客服。佣金这块主要针对介绍经纪人(IBs),不同的经纪商有不同的代理佣金政策。

第四,账户类型。一般情况下,经纪商都会提供至少两种或以上的不同账户类型(微型账户、迷你账户和标准账户),交易者可以根据自己的投资情况,选择最适合的一种。

最后就是在客户服务以及后续增值服务这块,交易者可以仔细查看相关的开户条款或询问经纪商客服。

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