外管局严堵热钱排查外汇业务

2008年06月06日 08:50:48 来源:东方早报 作者:孙晓旭 黄缨杰
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  业内人士昨天向早报记者透露,为严防国外热钱流入,外管局拟对外汇业务合规性展开核查。目前,多家银行已开始内部自查。与此同时,面对巨额外汇储备的贬值风险,监管层对银行业“出海”的限制则出现松动。该人士称,这或许预示政府将允许人民币进一步升值。

  套利过头引起重视

  “监管层对外汇业务的重视程度一直比较高。不过,对于某些要求,一些银行只是嘴上说说,手上并没有做。”某上市银行高管昨天向早报记者透露,为摸清外资流入情况,外管局正酝酿于下半年对银行外汇业务进行一次集中核查。目前,业内已对此展开内部自查。

  与上述说法相吻合的是,早报记者获悉,建设银行董事长郭树清本周专程到上海开展基层调研。消息人士称,郭树清本次来沪调研主要方向是包括贸易融资、收结汇业务在内的外汇业务。并且,与以往不同的是,这次调研不仅重点检查了外汇业务对外资流入的控制情况,还就如何反洗钱及防止外资非法流入进了内部研讨。

  面对人民币汇率的一路攀升,境外资本涌入中国的冲动与日俱增。官方数据显示,今年4月份,中国外汇储备余额增长744.6亿美元,创单月外汇储备增长历史新高。其中,贸易顺差和单月外商直接投资合计增长只有242.8亿美元,“不可解释性外汇流入”则高达501.8亿美元。

  “贸易顺差一直在减少,各方面的外汇流入却没有减少。这是什么呢?就是热钱。”上述高管称。此外,他还透露,由于人民币大幅升值,去年下半年,许多银行都放了许多外汇贷款进行套利,这是外汇贷款猛增的原因之一。“这种套利一旦过头,也会对金融系统产生各种影响,这已经引起了国家的重视。”

  不过,另外一家中小型银行的信贷经理则指出,银行办理每一笔收结汇业务都要拿到外管局的批件,防范热钱流入的源头在外管局和海关,而不是银行。因此,外管局核查外汇业务的深层目的可能是酝酿出台外汇管理新规。

  巧合的是,就在昨天,外管局发布《2007年中国国际收支报告》(下称《报告》)称,要创新贸易外汇管理方式,对出口结汇实行海关、外汇局及银行等部门的联网核查,加强外商投资企业资本金审核与流入、结汇管理。同时,加强对银行借用外债、发放外汇贷款、对外担保等外汇管理法规执行情况的监管。

  鼓励银行海外收购

  值得注意的是,在严把外资流入关的同时,《报告》还特别指出,要推进资本项目可兑换,支持通过境内合格机构投资者渠道对外投资,扩大主体范围、投资额度和投资范围。

  能够反映上述政策取向的是,某国有大型银行的个人业务经理对早报记者称:“关于银行业的海外收购,目前的精神好像是放松了管制,鼓励走出去。”他进一步解释,这样做的主要原因是,正如我国的外汇储备一样,银行能够动用的资金目前也处于较高水平。面对人民币的大幅升值,对外投资也是防止外汇贬值的途径之一。

  可资佐证的是,上周以来,多家银行“涉外”资产整合或收购计划相继浮出水面。5月27日,工商银行在香港设立全资投资银行子公司的申请正式获准。5月30日,招商银行以172亿元的价格收购永隆银行53.1%的股权。6月3日,西班牙对外银行宣布,该公司将出资8亿欧元增持中信银行股份至10.07%。

  “2007年之前,银行业海外收购的动作很少。不过,相关管制逐渐放开后,这种需要开始逐渐显露。”对此,中信建投分析师佘闵华的看法是,银行业“涉外”资本运作集中出现并没有特殊原因,不过,外汇贬值无疑是推动海外收购的因素之一。

  对此,诺贝尔奖获得者经济学家蒙代尔的表态则更加直接。“我与中国政府官员有定期联系。” 蒙代尔日前接受媒体采访时称,“为保护外汇储备,中国政府正在进行内部讨论,希望对国际货币体系作出改革。”

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