券商非现场开户试点 将加剧券商经纪业务竞争

2008年07月23日 10:17:06 来源:上海证券报 作者:屈红燕
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  若推开将导致营业部牌照贬值,给中小券商带来巨大冲击

  消息人士透露,监管部门目前选定了深圳的一家券商作为非现场开户试点券商,非现场开户进入试点阶段。对此,业内人士判断,开户方式的转变将比新设营业部更能改变券商经纪业务竞争格局。

  因为存在无法保证券商能根据投资者的实际情况在开户环节向其揭示风险以及可能带来券商或经纪人挪用客户保证金和被非法证券机构冒用等风险因素,非现场开户一直以来都被监管部门明令禁止,对于违规的券商,监管部门采取严厉打击的政策。某位相关券商负责人曾经透露,监管层针对券商非现场开户的“罚单”将直接影响到券商的分类评级。

  尽管如此,非现场开户方便、低成本以及现场开户所无法比拟的“渗透性”等特点,使得此类现象屡禁不止。今年以来,在低迷的市场环境下,暗地里进行的非现场开户又有蔓延的迹象。

  对于此次监管部门选择这家券商作为试点,某行业内分析人士猜测可能有以下几方面的原因:第一,尽管政策上不允许,但实际上很多券商都在以“擦边球”的方式进行着此类活动,与其继续去“堵”,不如合理“疏导”加以规范;第二,自从实行保证金第三方存管以后,资金风险已经大大降低;第三,可能也是为以后实行经纪人制度埋下伏笔。

  据了解,该试点券商拥有金融集团的背景,投资者可以通过其股东背景的其它经营网点直接开户。这一方式无疑增大了该券商经纪业务的覆盖面。在目前的政策环境下,券商必须严格遵守现场开户的要求,在银行网点、社区等地招揽的客户必须带回到营业部开户,这样的方式相比直接开户相对麻烦。

  深圳某券商总裁在接受记者采访时表示,开户方式的转变对经纪业务带来的冲击,远远大于允许新设营业部政策带来的影响,对那些借助营业部保护偏安一隅的小券商将造成很大的冲击。他认为,目前一线城市基本被那些服务好、研究力量强的券商占据,但是二线城市却由于政策的保护,竞争不是很充分,一旦非现场开户方式放开,第一方阵券商将迅速杀入二线城市,对区域性券商形成冲击。

  这位人士还表示,开户方式的转变也将使券商营业部牌照的价值大大降低,因为在信息化程度如此高的今天,远程服务一点都不难,而且这种开户方式大大节约了社会资源,营业部将只有法律意义,而没有其他意义。
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